銀行保險機構(gòu)再迎專項整治嚴防大股東操縱掏空風險

來源：證券時報網(wǎng) 時間：2022-05-09 07:27:07

嚴監(jiān)管持續(xù)。

證券時報記者獲悉，2022年銀行保險機構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作，已于近日啟動。此次專項工作目標強調(diào)，持續(xù)查處股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易高風險問題，加強穿透監(jiān)管，嚴防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機構(gòu)風險。

股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治，是銀保監(jiān)會持續(xù)部署開展的工作。銀保監(jiān)會2019年全面排查相關(guān)的突出問題和風險，2020年開展專項整治“回頭看”，兩年共清退違法違規(guī)股東2600多個。銀保監(jiān)會去年已表示，要持續(xù)加強股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，推動專項整治工作常態(tài)化。

根據(jù)相關(guān)工作安排，此次要持續(xù)對股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易的重點問題進行查處。

其中，股權(quán)問題涉及大股東違規(guī)質(zhì)押、股權(quán)嵌套、股權(quán)代持等，共計15個重點問題，其中既有共性問題，也有分別針對銀行、保險公司和信托公司等的重點問題。如大股東未逐層說明股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實際控制人、最終受益人，或存在股權(quán)架構(gòu)僅穿透一層(即僅有直接持股股東)；關(guān)聯(lián)關(guān)系未有效識別，股權(quán)穿透不到位或部分股東一時難以穿透股權(quán)的情形等。

關(guān)聯(lián)交易問題涉及通過信貸、債券、貼現(xiàn)等手段違規(guī)套取資金輸送利益、內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空機構(gòu)等共計9點，其中，保險公司有單獨要自查的關(guān)聯(lián)交易重點問題。如通過信貸、債券、貼現(xiàn)等方式實施違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，甚至套取資金向大股東及其關(guān)聯(lián)方輸送利益；通過關(guān)聯(lián)交易協(xié)助股東及其關(guān)聯(lián)方掩蓋風險實質(zhì)、規(guī)避監(jiān)管規(guī)定、借投資之名行融資之實等。

在存量問題整改方面，監(jiān)管部門要求，各銀行保險機構(gòu)要切實提高問題整改率，主要負責人要逐項牽頭推動整改，可以立查立改的應于當年完成整改，未按時整改的，要視情況內(nèi)部問責，不得“問下不問上”，應當進行紀律處分的，不得以經(jīng)濟處罰代替紀律處分。

各級監(jiān)管部門要對照重點機構(gòu)重點問題臺賬，定期評估整改情況，督促整改到位，整改完成的及時銷賬，未按時整改的要進行通報，專項整治3年以來仍未完成整改的要重點督辦。

根據(jù)相關(guān)安排，銀行保險機構(gòu)要對照問題要點開展自查，于5月底前更新上年度重點問題整改情況并報送監(jiān)管，于10月底前將整改報告和重點問題整改情況表、內(nèi)部問責表報送監(jiān)管部門。

去年4月，銀保監(jiān)會表示，將持續(xù)加強股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，推動專項整治工作常態(tài)化，聚焦重點機構(gòu)重點問題，加強處置處罰和公開披露，持續(xù)抓好存量風險化解和增量風險防范。

據(jù)證券時報記者了解，常態(tài)化專項整治工作的目標是聚焦重點機構(gòu)和高風險問題，分類施策、重點突破，嚴厲打擊借道同業(yè)、理財、表外等業(yè)務，或通過空殼公司虛構(gòu)業(yè)務等隱蔽方式向股東輸送利益行為，嚴厲清查和處理資本不實、股東不實等風險問題，及時跟蹤并督促問題切實整改，加快化解存量風險，嚴格防范增量風險，全面提升股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理水平。

（文章來源：證券時報網(wǎng)）

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標簽：保險機構(gòu) 關(guān)聯(lián)交易

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