近日，歐洲知名銀行總部竟然遭到警方搜查。

據(jù)外媒報(bào)道，位于德國(guó)法蘭克福的德意志銀行(Deutsche Bank)總部大樓遭到德國(guó)警方、檢方和金融監(jiān)管部門聯(lián)合搜查。據(jù)了解，德國(guó)警方目前未披露執(zhí)行這次行動(dòng)的原因，尚不清楚是否與歐盟對(duì)俄羅斯的金融制裁有關(guān)。

檢察官在一份聲明中表示，搜查令由法蘭克福地區(qū)法院發(fā)布，懷疑未具名的德意志銀行員工可能違反了反洗錢法，并拒絕對(duì)外進(jìn)一步透露細(xì)節(jié)。

有外媒表示，德意志銀行已經(jīng)證實(shí)了這次“突襲”搜查，并表示與洗錢相關(guān)的可疑活動(dòng)報(bào)告有關(guān)，并補(bǔ)充此次是充分與當(dāng)局監(jiān)管進(jìn)行配合的調(diào)查。

該消息傳出后，德意志銀行美股當(dāng)天下跌3.52%，股價(jià)跌至個(gè)位數(shù)。德意志銀行美股最新市值為203.4億美元(約合人民幣1356億元)。德意志銀行曾是全球五大投行之一，2007年股價(jià)一度飆至159美元。

德意志銀行2022年第一季度業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)顯示，第一季度凈營(yíng)收為73.28億歐元(約合人民幣511億元)，同比增長(zhǎng)1%；凈利潤(rùn)為12.27億歐元(約合人民幣85.6億元)，同比增18.32%，創(chuàng)下2013年以來的最高水平，好于市場(chǎng)預(yù)期的11.2億歐元。

涉嫌違規(guī)洗錢

近日，消息稱，德國(guó)聯(lián)邦警察局，刑事檢察官和德國(guó)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)BaFin突襲了德意志銀行的法蘭克福總部。有德國(guó)當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道稱，此次事件或與該銀行涉嫌參與洗錢有關(guān)。

公開資料顯示，作為德國(guó)最大的銀行，德意志銀行成立于1870年，總部位于法蘭克福。該行最新財(cái)報(bào)顯示，今年一季度，其利潤(rùn)取得17%的高增長(zhǎng)。

在法蘭克福總部被德國(guó)警方和檢方聯(lián)合搜查后，該行發(fā)言人對(duì)外表示，事件起因是德意志銀行員工在處理一項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶可能涉嫌洗錢，并按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告，警方和監(jiān)管部門隨即持法官簽發(fā)的搜查令前往銀行搜集證據(jù)，德意志銀行正在全力配合調(diào)查。

英國(guó)《衛(wèi)報(bào)》稱，德國(guó)當(dāng)局已經(jīng)突襲了德意志銀行在法蘭克福的總部，因?yàn)樵搰?guó)最大的銀行涉嫌洗錢。報(bào)道稱，來自金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、聯(lián)邦警察局和法蘭克福檢察官辦公室的官員在獲得當(dāng)?shù)胤ㄔ旱乃巡榱詈螅诋?dāng)?shù)貢r(shí)間周五早上對(duì)銀行辦公室進(jìn)行了突擊搜查 - 當(dāng)?shù)胤Q為“雙子塔”的地標(biāo)建筑。

“這是法蘭克福檢察官辦公室對(duì)銀行提交的可疑活動(dòng)報(bào)告(SAR)的調(diào)查措施”，該銀行在一份聲明中表示，“德意志銀行正在與當(dāng)局充分合作。”

根據(jù)監(jiān)管要求，銀行和其他金融機(jī)構(gòu)在懷疑客戶可能將其服務(wù)用于潛在的犯罪活動(dòng)時(shí)，向執(zhí)法機(jī)構(gòu)提交SAR報(bào)告。但是，提交SAR報(bào)告并不意味著客戶犯有不法行為或要求銀行停止與客戶開展業(yè)務(wù)。而此次德意志銀行的被查或許與SAR報(bào)告延遲提交有關(guān)。

多次陷入合規(guī)丑聞

外媒稱，這次突襲是對(duì)該行首席執(zhí)行官克里斯蒂安(Christian Sewing)的打擊。在其上任以來，承諾要推動(dòng)改革，特別是在合規(guī)層面進(jìn)行整頓。

洗錢問題過去曾使德意志銀行陷入困境。此前，2018年德意志銀行曾因洗錢行為遭美國(guó)司法部調(diào)查并被處7億美元罰款。

在2018年，170名警察進(jìn)行了為期兩天的突襲，德意志銀行的工作人員被指控幫助富裕的客戶逃稅。檢察官后來放棄了對(duì)兩名員工的調(diào)查，但因其合規(guī)程序的不足而對(duì)貸款人處以罰款。德意志銀行在一系列丑聞和與有爭(zhēng)議的客戶有聯(lián)系后，一直在努力修復(fù)其聲譽(yù)。

“我們已經(jīng)大大降低了我們的法律風(fēng)險(xiǎn)。”2019年時(shí)德意志銀行曾公開表示，該銀行正在加強(qiáng)內(nèi)部控制，并且啟動(dòng)了一項(xiàng)根本性的改革來提高銀行的合規(guī)性。

近年來，德意志銀行長(zhǎng)期受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的抨擊，特別是在反洗錢控制層面表現(xiàn)差強(qiáng)人意。幾年前，英國(guó)金融監(jiān)管局再次命令德意志銀行進(jìn)行提高合規(guī)能力。彼時(shí)，德國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)擴(kuò)大了其監(jiān)管范圍并延長(zhǎng)咨詢公司畢馬威的任期，以作為特別代表在2018年9月監(jiān)督貸款人，加強(qiáng)內(nèi)部控制的進(jìn)展。

德國(guó)聯(lián)邦金融監(jiān)管局BaFin還敦促德意志銀行，盡快實(shí)施“進(jìn)一步適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制”“保障措施”和“遵守盡職調(diào)查”等義務(wù)。2018年，BaFin采取了不同尋常的步驟在德意志銀行將監(jiān)督資金方面的進(jìn)展洗錢控制。去年，BaFin命令德意志銀行頒布防止資金流失的進(jìn)一步保障措施，洗錢和監(jiān)管機(jī)構(gòu)擴(kuò)大了審計(jì)員的授權(quán)范圍。德意志銀行表示，它已經(jīng)增加了資源以打擊洗錢。

該銀行在 2017 年被罰款 6.3 億美元(5.01億英鎊)，此前美國(guó)和英國(guó)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)指責(zé)該銀行未能發(fā)現(xiàn)價(jià)值高達(dá)10億美元的欺詐。就在兩年前，由于曾在2003年至2007年期間涉嫌操縱Libor利率，被當(dāng)局罰款。

此前，一名德意志銀行的前員工幫助英美等國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查德意志銀行，舉報(bào)了該行曾不當(dāng)操縱倫敦銀行同業(yè)拆借利率一事，創(chuàng)下美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)舉報(bào)人計(jì)劃有史以來支出的最大一筆獎(jiǎng)金。

前員工舉報(bào)獲12億元獎(jiǎng)金

就在去年，美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)宣布已向德意志銀行一名前員工發(fā)放了近2億美元(約合人民幣12億元)的獎(jiǎng)金，這也是美國(guó)檢舉人計(jì)劃下發(fā)出的最高額度的獎(jiǎng)金。

美國(guó)當(dāng)局監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，由于員工及時(shí)提供原始信息，對(duì)后續(xù)的公開調(diào)查起到了重要作用。“這使得美國(guó)聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)成功采取了執(zhí)法行動(dòng)，并成功采取了兩項(xiàng)相關(guān)行動(dòng)。”CFTC在一份聲明中表示，并且沒有透露舉報(bào)人、其雇主或相關(guān)監(jiān)管行動(dòng)。

有知情人士向外媒表示，上述員工的舉報(bào)與德意志銀行在對(duì)操縱倫敦銀行同業(yè)拆借利率(Libor)進(jìn)行監(jiān)管調(diào)查后支付的25億美元和解有關(guān)。倫敦銀行同業(yè)拆借利率(Libor)是支撐全球金融的一項(xiàng)利率基準(zhǔn)，十年前被發(fā)現(xiàn)受到銀行家操縱。

Kirby McInerney律師事務(wù)所在一份聲明中確認(rèn)，此次獲獎(jiǎng)的舉報(bào)人舉報(bào)人是其客戶，該客戶“在2012年提供了大量信息、文件和交易信息”，引發(fā)了CFTC以及美國(guó)和外國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)“操縱全球銀行使用的關(guān)鍵金融基準(zhǔn)”的調(diào)查。

（文章來源：券商中國(guó)）