12月30日，香港證監(jiān)會(“證監(jiān)會”)宣布對遠大國際期貨有限公司(“遠大期貨”)處以罰款800萬港元，并作出譴責，因其2017年10月至2018年10月期間未能遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規(guī)定和其他監(jiān)管規(guī)定。

“遠大期貨沒有勤勉盡責地監(jiān)察其客戶活動，以及設立充足而有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度和監(jiān)控措施，屬于嚴重缺失，因為這可能會損害公眾對市場的信心和破壞市場的廉潔穩(wěn)健。”證監(jiān)會強調，有需要向市場傳遞具阻嚇力的強烈訊息，以示有關缺失不可接受。

遠大期貨的負責人梁本有也被吊銷牌照8個月(2021年12月28日起至2022年8月27日)。

代持賬戶跨境交易

公開信息顯示，遠大期貨成立于2016年10月，為證監(jiān)會批準的持牌機構，主要從事商品期貨經紀和金融期貨經紀業(yè)務。

來源：香港公司注冊處

據(jù)了解，證監(jiān)會是在接到一項針對包括遠大期貨在內的多個金融機構的投訴后，展開對其的調查。投訴稱，包括遠大期貨在內的多個金融機構，允許客戶通過一款名為“信管家”的軟件向經紀自設系統(tǒng)發(fā)出交易指示，通過信管家，遠大期貨的“客戶”能夠在其已有賬戶下設立子賬戶，然后這些“客戶”去招攬內地投資者，好處是讓這些“下線”內地投資者無須在遠大期貨開戶，便能使用信管家利用子賬戶進行交易。

經紀自設系統(tǒng)是指由交易所參與者或供應商開發(fā)的交易設施，令交易所參與者能夠通過互聯(lián)網(wǎng)、手機及其他電子途徑向投資者提供電子交易服務，即屬于證監(jiān)會監(jiān)管范疇下的正常交易渠道。

從2017年10月至2018年10月期間，遠大期貨曾允許103名客戶利用包括信管家在內的客戶自設系統(tǒng)發(fā)出交易指示。在2017年12月到2018年10月期間，遠大期貨執(zhí)行的幾乎全是這類異常交易，其月度交易規(guī)模占到當月總成交量的93.92%至99.25%。

對于這些所謂的“客戶自設系統(tǒng)”發(fā)出的交易指示，遠大期貨并未進行任何盡職審查，也并未妥善評估并管理與該系統(tǒng)相關的洗錢及恐怖分子資金籌集風險和其他風險。同時，由于遠大期貨并未妥善監(jiān)控客戶使用信管家等客戶自設系統(tǒng)的情況，導致其本身面臨無牌活動、洗錢、代名人賬戶安排和未經授權使用客戶賬戶等不當行為的風險。

左手買右手賣

在對遠大期貨的調查中，證監(jiān)會還對被抽查的客戶賬戶的資金調動情況進行檢查，結發(fā)現(xiàn)存入其中4名客戶帳戶內的款項與其所聲明的財務狀況不符。

遠大期貨對此解釋稱公司了解有關異常狀況，并每月通過微信與客戶聯(lián)絡持續(xù)跟進客戶情況，然而證監(jiān)會指出，遠大期貨無法拿出有關這種“每月監(jiān)察”措施的明文規(guī)定，且這類聯(lián)絡僅限于交易數(shù)量最高的十大客戶和存款最高的十大客戶，聯(lián)絡后也沒有留下任何記錄，反映其無法證明曾就有關存款進行適當查詢，并妥善處理所涉及的洗錢及恐怖分子資金籌集風險。

證監(jiān)會還發(fā)現(xiàn)，遠大期貨沒有設立有效的持續(xù)監(jiān)察系統(tǒng)，來監(jiān)察客戶帳戶內的可疑交易模式，導致其未能發(fā)現(xiàn)9個客戶帳戶內進行的100,989項自我配對交易。所謂自我配對交易，是指客戶的交易指示與其本身的反向交易指示進行配對的交易，也就是自己和自己交易。

香港特區(qū)《打擊洗錢指引》中已經指明，就某些證券及期貨進行數(shù)量相同的買賣是可能會涉及洗錢的情況，因為這類買賣可能營造曾進行交易的假像，并顯示出現(xiàn)操縱市場活動。

證監(jiān)會認為，遠大期貨的系統(tǒng)及監(jiān)控措施不足夠或成效不彰，且公司沒有確保遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》、《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》和《操守準則》。而這些公司政策和執(zhí)行層面的不足，是負責人梁本有的職責，因此同時對梁本有做出吊銷牌照8個月的處罰。

香港公司注冊處資料顯示，梁本有為遠大期貨的董事。證監(jiān)會資料顯示，梁本有分別自2017年9月1日及2018年4月4日起，擔任遠大期貨的核心職能主管，負責遠大期貨的整體管理監(jiān)督、營運監(jiān)控與檢討、合規(guī)及資訊科技以及主要業(yè)務職能。

隱形“金融大鱷”？

盡管名字中都帶有“遠大”二字，甚至英文名中都帶有“Grand”，但就公開信息來看，此次被重罰的遠大期貨，與涉足大宗商品交易、醫(yī)藥健康、金融服務等多個行業(yè)的中國遠大集團并無關系，而可能是隱匿在溫州五金市場中的隱形“金融大鱷”。

香港公司注冊處的信息顯示，遠大期貨的兩名自然人股東是張王棟和王獻花，今年5月10日，張王棟將持股轉至英屬維爾京群島成立的殼公司Grand Nature Holding Ltd。

圖片來源：公司注冊處資料

而天眼查的數(shù)據(jù)顯示，在溫州，巧合地有兩人有完全相同的名字，且共同持有一家公司，而這家讓兩人產生交集的公司名中，剛好也帶著“遠大”——溫州市鹿城遠大五金機電經營部，只是主營業(yè)務與金融或期貨完全無關，而是經銷批發(fā)軸承、螺絲、螺母、軸承和標準件五金。但從公開信息來看，這家公司與遠大期貨并無直接持股關系。

基金報記者留意到，2019年，《經濟觀察報》曾刊發(fā)一篇名為《遠大國際期貨違規(guī)內地“展業(yè)”？投資者虧錢“蹊蹺”》的文章，其中提到一些自稱“遠大期貨代理”的人在網(wǎng)絡上以自己“只賺不虧”為噱頭，吸引內地投資者參與外盤期貨投資，但經過初期有賺有虧的甜頭后，就開始大量虧損，想要平倉卻無法登陸軟件，只能眼睜睜看著賬戶的錢虧完。

結合證監(jiān)會的調查結果不難發(fā)現(xiàn)，遠大期貨確實曾通過信管家和子賬戶的安排，讓內地投資者實現(xiàn)不用開戶，就能跨境交易期貨產品。而這些所謂的“代理”就是證監(jiān)會調查期間，被遠大期貨稱作“客戶”的個人或機構。

（文章來源：中國基金報）