環(huán)球熱頭條丨央行上海總部：加大力度打擊金融違法行為 2021年罰沒款金額3559.68萬元

來源：經(jīng)濟參考報時間：2022-07-01 08:01:03

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人民銀行上海總部最新發(fā)布的2021年度上海地區(qū)金融違法行為處罰情況通報顯示，2021年持續(xù)加大對違反金融法律法規(guī)行為的打擊力度，罰沒款金額總計人民幣3559.68萬元，較2020年增長238%。

通報顯示，人民銀行上海總部持續(xù)加大對違反金融法律法規(guī)行為的打擊力度，2021年累計做出21項行政處罰決定，涉及3家銀行業(yè)金融機構(gòu)、1家非銀行業(yè)金融機構(gòu)、4家非銀行支付機構(gòu)、1家其他類型企業(yè)和10名直接責任人，罰沒款金額總計人民幣3559.68萬元，罰沒款金額較2020年增長238%。其中，對機構(gòu)的罰沒款總金額為3494.86萬元，對機構(gòu)直接責任人罰款總金額為64.82萬元。

人民銀行上海總部做出的行政處罰中，違反反洗錢管理規(guī)定和支付結(jié)算管理規(guī)定的行為被處以罰款的金額最多，對兩類違法行為的罰款金額占比分別達57%和41%。對機構(gòu)和直接責任人實施“雙罰”的比例進一步提高，70%以上的機構(gòu)被處罰的同時，還處罰了直接責任人，涉及反洗錢、支付結(jié)算、征信和人民幣管理領(lǐng)域。

2021年行政處罰的案件中，反洗錢、支付結(jié)算、金融統(tǒng)計、征信管理和人民幣管理領(lǐng)域查處的違法行為類型較多，主要表現(xiàn)形式為：一是反洗錢領(lǐng)域，具體表現(xiàn)為未按規(guī)定開展客戶身份識別和客戶風險等級審核；未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施；未按規(guī)定報告大額交易和可疑交易；未按規(guī)定開展資金交易的監(jiān)測分析；未按規(guī)定全面、完整地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶交易信息。二是支付結(jié)算領(lǐng)域，具體表現(xiàn)為支付機構(gòu)為不符合規(guī)定的商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；未按規(guī)定設(shè)置特約商戶收單銀行結(jié)算賬戶；業(yè)務(wù)處理中未按真實場景準確標識并完整發(fā)送、保存交易信息，未確保交易信息的真實性、完整行、可追溯性以及在支付全流程中的一致性。三是金融統(tǒng)計領(lǐng)域，具體表現(xiàn)為未按規(guī)定劃分企業(yè)類型導致錯報統(tǒng)計數(shù)據(jù)；理財產(chǎn)品募集數(shù)據(jù)、兌付信息統(tǒng)計不準確；金融產(chǎn)品分類統(tǒng)計錯誤；貸款用途分類統(tǒng)計錯誤。四是征信管理領(lǐng)域，具體表現(xiàn)為未取得信息主體本人書面同意向征信機構(gòu)查詢個人信息。五是人民幣管理領(lǐng)域，具體表現(xiàn)為采取歧視性措施排斥人民幣現(xiàn)金。

人民銀行上海總部對各金融機構(gòu)、支付機構(gòu)提出如下監(jiān)管要求：一是強化管理層責任意識，切實勤勉履職；二是依法梳理內(nèi)控制度，完善權(quán)責體系；三是加強自評估與自查，消除風險隱患。

（文章來源：經(jīng)濟參考報）

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標簽：加大力度人民銀行法律法規(guī)

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