銀保監：禁止大股東不當干預銀行保險機構正常經營

來源：中工網時間：2021-10-16 19:18:47

據中國銀行保險監督管理委員會官網消息，為加強銀行保險機構公司治理監管，規范大股東行為，保護銀行保險機構及利益相關者合法權益，中國銀保監會印發了《銀行保險機構大股東行為監管辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）。

近年來，少數銀行保險機構大股東濫用股東權利，不當干預公司經營，違規謀取控制權，利用關聯交易進行利益輸送和資產轉移，嚴重損害中小股東及金融消費者的合法權益。

針對上述股東股權亂象，銀保監會不斷彌補監管短板，加強公司治理、股權管理和關聯交易等制度建設，堅持將打擊違法違規行為作為監管工作重點。為進一步強化對大股東行為的規范約束，推動大股東規范行使權利、依法履行義務，切實維護銀行保險機構穩健經營，銀保監會制定了《辦法》。

《辦法》主要從持股比例、對金融機構的影響等角度對大股東進行認定，將控股股東和部分需要重點監管的關鍵少數主要股東一并界定為“大股東”。其中，持股比例標準根據各類銀行保險機構的股權結構集中度分為15%、10%兩檔，同時，實際持股最多的股東也認定為大股東。

《辦法》分別從持股行為、治理行為、交易行為、責任義務等四個方面，進一步規范大股東行為，強化責任義務。其中，持股行為方面，強調大股東應當以自有資金入股，股權關系真實、透明，進一步規范交叉持股、股權質押等行為。治理行為方面，明確大股東參與公司治理的行為規范，要求支持獨立運作，嚴禁不當干預，支持黨的領導與公司治理有機融合，規范行使表決權、提名權等股東權利。交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規范以及不當關聯交易表現形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關義務。責任義務方面，進一步明確大股東在落實監管規定、配合風險處置、信息報送、輿情管控、資本補充、股東權利協商等方面的責任義務。

此外，《辦法》進一步壓實銀行保險機構股權管理的主體責任，明確董事會承擔股權管理的最終責任，董事長是處理股權事務的第一責任人。

《辦法》強調銀行保險機構應當堅持獨立自主經營，建立有效的風險隔離機制，切實防范利益沖突和風險傳染。

《辦法》要求銀行保險機構加強股權管理和關聯交易管理，重點關注大股東行為，并建立大股東權利義務清單、信息跟蹤核實、定期評估通報等機制，對濫用股東權利給銀行保險機構造成損失的大股東，要依法追償，積極維護自身權益。

中國銀行保險監督管理委員會官網截圖

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