看點：智惠支付運營方愛農驛站因七宗違規遭罰沒716萬元：2名業務負責人同被罰

來源：金融虎時間：2022-07-16 08:37:15

(資料圖)

金融虎訊 7月15日消息，中國人民銀行營業管理部（北京）發布的處罰信息公示顯示，北京愛農驛站科技服務有限公司(簡稱：智惠支付)因七項違法違規行為被警告，沒收違法所得156.137877萬元，并處罰款560.137877萬元，罰沒合計716.275754萬元。同時，兩名業務負責人累計被罰22萬元。

具體來看，智惠支付的違規行為包括：1. 未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制，未及時發現處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況；2. 未按規定開展法人開戶意愿核實工作；3. 存在為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬戶的情況；4. 未按規定對支付服務協議格式條款進行備案；5. 違規進行非同名資金劃轉；6. 未按照規定履行客戶身份識別義務；7. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。

同時，時任北京愛農驛站科技服務有限公司副總經理、反洗錢工作委員會副主任劉國剛被警告，并處罰款16萬元。他對未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制，未及時發現處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況等三項違規行為負有責任。

時任反洗錢部門負責人、反洗錢工作領導小組組長侯宇罰款6萬元。他對“未按規定履行客戶身份識別義務、與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名假名賬戶”兩項違規負有責任。

據官網介紹，北京愛農驛站科技服務有限公司成立于2004年，注冊資本1.02億元。公司總部設在北京。公司持有由中國人民銀行頒發的互聯網支付許可證（全國）和國家外匯管理局頒發的跨境電子商務外匯支付業務資質，運營品牌還有愛農支付。善枝亞洲有限公司在香港成立，擁有MSO牌照，可以提供匯款收款服務。此外，該公司還于2017年9月底獲得小貸經營牌照，注冊資本金5億元人民幣，運營主體為江西贛江新區多來點網絡小額貸款有限公司(多來點小貸)。

2019年2月22日，愛農支付曾因為違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定被給予警告，沒收違法所得3,183,190.40元，罰款金額合計4,154,001.60元，罰沒總額合計733.7192萬元。

今年1月底，其披露的關于客戶投訴、處理情況和風險事件顯示，交易類客戶投訴事件為1200件，涉及交易筆數占比為0.01%；服務類客戶投訴事件為89件。賬戶泄露類和資金損失類風險事件則均為0。(金輝)

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