選基金的技巧是什么？基金勝率需要關注哪些指數？-全球速遞

來源：中國機械網時間：2023-06-30 13:39:10

選基金的技巧是什么?

1、基金回撤率

基金回撤率是指基金在一段時間內，其凈值從最高的位置，下跌到最低位置的幅度，一般來說，基金回撤率越大，說明該基金波動較大，不穩定，基金回撤率越小，說明該基金波動較小，比較穩定。

2、基金經理的歷史業績

基金經理歷史業績在一定程度上反映出基金經理的投資水平，影響基金凈值的走勢，投資者盡量挑選基金經理歷史業績較好的基金進行投資。

3、基金投資標的情況

基金投資標的的走勢情況，也會影響基金凈值的走勢，投資者的未來預期收益，投資者應該挑選那些基金標的處于上漲趨勢，其發展潛力和前景較大的基金。

4、基金的成立時間以及評級情況

基金成立時間越短，評級等級越低，其風險性越高，投資者應該選擇成交時間越長的基金，成立時間至少在1年以上，評級等級越高的基金。

5、標準差

標準差衡量一定期間內總回報率的波動幅度，標準差越大，基金未來凈值可能波動的程度就越大，穩定性越小，風險就越高。

在選出基金之后，投資者在買入時，應該合理地控制其倉位，切莫全倉買入，留有足夠的資金來應對基金后期走勢帶來的風險，同時，在買入之后，設置好止盈止損位置，把風險控制在一定范圍內。

基金勝率需要關注哪些指數?

第一點，看月勝率。

勝率越高的管理人，其產品越靠譜。

第二點，看收益曲線。

收益曲線與斜向上直線越重合，未來確定性越強，對應產品的勝率越高!也就是說如果你選到這種基金并持有后賺錢的概率更大。

我們可以去連接一個產品的凈值的起始點和現在的點，斜率越大代表收益率越高，擬合度越高代表產品的波動越小，勝率越高。

最大回撤

最大回撤關注的是下行風險。在選定周期內任意歷史時點往后推，產品凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤是用來描述買入產品后可能出現的最糟糕的情況。

最大回撤這個指標，一定程度上體現了基金在歷史環境下發生的波動情況，對我們了解一只基金歷史表現、基金經理管理這只基金時控制波動/回撤風險的能力很大幫助。舉個簡單的例子，如果某基金過去3年的最大回撤在20%，那么基民可以假想下自己是否能夠承受這樣的潛在“虧損”，如果不能接受，那可能并不適合持有這只基金，可以考慮其他風險程度更低些的產品。

另外最大回撤指標受產品成立時長的影響較大，成立時間越久的產品，經歷的不利行情越多，最大回撤自然也更容易越大;剛成立不久的新產品，由于沒有經過熊市考驗，最大回撤通常不太具有參考意義。

因此，在比較不同產品的最大回撤時，應該盡可能地保持考察區間一致，才具有可比性。

夏普比率

夏普比率，可以理解為基金經理為了獲取超額收益，承擔了多少風險，是個廣泛運用的風險調整后的收益指標。以后看基金的收益，不妨問問，這只基金過去3年，過去5年，甚至過去10年，夏普比率是多少。

那么，不同類型的基金，夏普比率一般是多少呢?對于純債基金來說，年化波動率在2%-5%之間，長期的夏普比率在1-2倍之間。純債基金的夏普比率較高，主要原因是波動比較小。對于混合以及股票型基金來說，年化的波動率平均在18-25%之間，較為理想的情況下，長期的平均收益率在10-15%之間，因此權益基金的平均夏普比率在0.4倍到0.6倍之間。對于權益基金來說，高于0.8倍的夏普比率達到了良好水平了，長期保持是相當不容易的。

公募中，另外一類夏普比率較高的基金是以絕對收益為目標的對沖基金，這類基金的夏普比率往往可以達到1倍以上。

當然，在對不同基金的夏普比率進行對比的時候，要盡量保持在同一個基金類型中，將純債基金與權益基金做夏普比率的對比，意義不大。

持有人結構

“持有人占比”是一個很有趣的指標，持有人占比分為：機構持有、個人持有、內部持有。我們可以從中看出一些小端倪。

個人持有占比

個人持有占比就是指這只基金，有多少賣給了咱們這些小散戶。這個占比其實沒有什么要說的，主要看接下來的兩個。

機構持有占比

機構持有占比：指企業法人、事業法人、社會團體或其他組織中持有該基金份額的組織。例如：保險、社保基金、外資、FOF資金等等。

就投資能力而言，機構是遠超于個人的。所以就有一部分人選擇跟著機構抄作業，機構買啥跟著買。這的確有一定的參考性。

內部持有占比

內部持有者：指基金管理公司內部的從業人員中持有該基金的人員。內部人員是最了解自家產品的。如果一只基金內部持有占比較高，機構持有率也恰當的話，那說明它是真的好，接下來就只需要看適不適合自己了。

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